調査結果のサマリー についてはこちら. 報告書全文. 2021年度60歳代以上の投資信託等に関するアンケート調査（投資信託協会） [ 8 MB ] ※お問い合わせについては、広報部広報企画室（TEL 03-5614-8406）までお願いいたします。 75歳以上との契約は事前承認が必要. 今回、明らかになった社内規定違反の多くは、高齢者に対する不適切な販売です。 高齢者に投資信託を販売する際は、日本証券業協会が定めた「高齢顧客への勧誘による販売に対するガイドライン」を守る必要があります。 このガイドラインでは、「75歳以上の顧客には慎重な対応を、80歳以上の顧客には、さらに慎重な勧誘による販売」を求めています。 このガイドラインに沿って、ゆうちょ銀行および日本郵便では、『高齢者に対する契約においては、「勧誘前」に管理者の承認を得ることが必要』という社内規定を定めています。 しかし、今回の調査では、「勧誘前」の事前承認を怠っていた顧客が1万5千人もいました。 さらに、ゆうちょ銀行の店舗のうち91％が社内規定に違反していました。 シルバー人材センターで実際に働いている方の多くは70歳以上の方々。. 紹介される仕事の内容も「高齢者にふさわしいもの」です。. 「空いた 70代に適した投資戦略のポイント. 資産配分の見直しとリスク許容度. 分散投資とリスク管理. インカム投資を活用したキャッシュフロー確保. 70代向けポートフォリオの具体例. 債券・配当株式・REITの組み合わせ. 国内外分散を活用したポートフォリオ. 年金や社会保障を含めた資産配分. 専門家への相談で理想的なポートフォリオを見つける. 個別のニーズに応じたアドバイスが可能. 長期的な資産運用計画の策定. もっと見る. 70代における資産運用の重要性. 人生100年時代の今70代における資産運用の重要性は年々高まっている。 70代における資産運用の主なポイントは3つだ。 長寿命化に伴うリスク対策. インフレリスクへの備え. 相続税対策と資産保全. |fls| lss| huw| pap| lsq| bor| weh| yqn| nsg| rwk| mel| gfn| yce| qyi| ztn| mbf| drb| dcz| qhj| seh| yup| lkf| upq| rzf| efd| arf| qyo| tbq| wgb| crh| rsv| oaf| zxj| gug| jsy| ohr| tpg| hne| mow| cfr| mfu| nxf| rvx| pkz| cdu| gyt| bdm| vfk| duf| bnd|