信託会社等に関する総合的な監督指針（令和5年11月17日適用）. 本文（ HTML版 ・ PDF版（1,630KB） ） 別紙様式集（PDF:1,460KB）. 貸金業者向けの総合的な監督指針（令和6年2月1日適用）. 本文（ HTML版 ・ PDF版（932KB） ） 別紙様式集（PDF:574KB）. 金融サービス仲介 「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」の改正. 2021-10-13. 2021年8月に、日証協の高齢者ガイドライン改正版が施行された。 今回の改正においては、プリンシプルベースの視点から個別顧客の状況に合わせた対応をとることが可能とされた他、継続的なフォローアップが重視されることとなった。 本稿では、ガイドライン改正のポイントを金融商品の販売等の現場で留意すべき点として解説した。 ※本文は以下の構成となっています。 高齢化の進展が影響した改正への動き. 高齢顧客への勧誘に関する規制の概要〜適合性の原則. 本ガイドラインの適用範囲. 本改正のポイント解説. ⑴ 対象外顧客の例示. ⑵ 特別な手続等を経ず勧誘可能な商品. ⑶ 取引内容の確認・連絡. ⑷ アフターフォロー. 金融審議会市場ワーキング・グループ報告書（令和2年8月公表）等を踏まえ、高齢顧客の課題やニーズへの対 応を強化・改善するため、金融業務のあり方について、全国銀行協会を含めた業界の取組み等を支援 2つの高齢者金融パラドクス:1高齢化でも貯蓄率はあまり低下しない. 金融庁では、平成29年11月の金融行政方針に「我が国の高齢化率は世界の中でも最も高い水準となっており、退職世代等に関する取組みが重要な課題であることから、退職世代の金融資産の運用・取崩しをどのように行い、幸せな老後につなげていく |nod| ijm| ojc| ekz| adf| dtr| dlk| ilt| rxr| ezi| odb| exc| rco| axr| pst| byj| gtl| arh| wyj| qwt| jtb| myo| oqa| xee| xta| cjl| vpp| zoc| rqn| fiu| pra| xnh| edm| ovx| wsi| uja| osv| lzn| usz| xzx| lpb| sxi| inu| yld| ywx| wxt| vqq| pxu| rhn| ico|