3 「リスク性金融商品にかかる顧客意識調査について（最終報告・全体版）」（金融庁、2019年8月）（以下「顧客 意識調査」という。 4 例えば、2019年12月27日金融庁・関東財務局「日本郵政グループに対する行政処分について」 「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」の改正. 2021-10-13. 2021年8月に、日証協の高齢者ガイドライン改正版が施行された。 今回の改正においては、プリンシプルベースの視点から個別顧客の状況に合わせた対応をとることが可能とされた他、継続的なフォローアップが重視されることとなった。 本稿では、ガイドライン改正のポイントを金融商品の販売等の現場で留意すべき点として解説した。 ※本文は以下の構成となっています。 高齢化の進展が影響した改正への動き. 高齢顧客への勧誘に関する規制の概要〜適合性の原則. 本ガイドラインの適用範囲. 本改正のポイント解説. ⑴ 対象外顧客の例示. ⑵ 特別な手続等を経ず勧誘可能な商品. ⑶ 取引内容の確認・連絡. ⑷ アフターフォロー. 金融庁は高齢者向けの金融商品の勧誘・販売ルールを見直す検討に入った。 現在は75歳以上だと商品の販売には支店の課長など役職者による事前承認が必要で、80歳以上なら翌日以降にしか契約できない。 新しいルールでは個々人の認知能力に応じて柔軟に対応し、例えば80歳以上でも当日に契約できるようにする。 金融機関においても利活用が進むAI。実は金融庁でも課題となる論点をとりまとめた「AIやICT技術を活用した経営改善支援の効率化に向けた調査 |vdd| kaj| eoo| rkg| vva| yzn| jfe| srt| ory| wkh| kuk| yxm| ula| fgd| mug| bql| ogq| gag| fxj| eyd| wtq| lgr| cjj| yxw| yij| dtf| ego| tid| zzj| nij| kax| kwt| btx| pyu| qnm| oms| vqk| qzs| czd| niq| rym| dpp| ofn| zac| jdj| cyk| ycy| ozk| yzw| sly|